Häufige Fragen

Ja. Die RichtigAnlegen AG erbringt Anlageberatung nach dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG). Unsere Kundenberater sind im Beraterregister der RegFix AG eingetragen. Da wir kein Vermögen verwalten und keine Kundengelder entgegennehmen, benötigen wir keine Bewilligung der FINMA und unterstehen nicht ihrer Aufsicht. Wir sind der Ombudsstelle FINSOM angeschlossen.

Wir arbeiten komplett unabhängig und honorarbasiert. Provisionen oder Retrozessionen werden im Rahmen eines Beratungsmandats nicht einbehalten. Allfällige Vergütungen von Dritten, etwa bei der Vermittlung einer Hypothek, werden vorgängig offengelegt und Ihnen im Rahmen des Beratungsmandats angerechnet. So werden Interessenkonflikte vermieden.

Nein. Ihr Vermögen bleibt bei Ihrer Bank, und der Anlageentscheid liegt immer bei Ihnen. Wir unterstützen Sie Schritt für Schritt bei der Umsetzung und empfehlen Ihnen die für Ihre Situation besten Anbieter, etwa für Depot, Säule 3a oder Freizügigkeitsgeld. Vorkenntnisse sind nicht nötig.

Wir beraten Kundinnen und Kunden in der ganzen Schweiz. Das Erstgespräch findet per Videocall statt. Die Beratungsgespräche führen wir persönlich in unserem Büro in Romanshorn oder bei Ihnen zu Hause, auf Wunsch auch per Video.

Der Schutz Ihrer Daten ist uns sehr wichtig. Ihre Unterlagen werden in der Schweiz gespeichert und nach höchsten Sicherheitsstandards geschützt. Ihre Angaben behandeln wir vertraulich und gemäss dem Schweizer Datenschutzgesetz. Netzwerkpartner, etwa für Steuern, Recht oder Hypotheken, ziehen wir nur mit Ihrem Einverständnis bei. Details finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Bitte melden Sie sich zuerst direkt bei uns unter info@richtiganlegen.ch. Finden wir keine Lösung, können Sie ein kostenloses Vermittlungsverfahren bei der Ombudsstelle Financial Services Ombudsmann (FINSOM) in Martigny einleiten (www.finsom.ch).

Es informiert Sie über unsere Dienstleistungen, die Kundensegmentierung, Kosten, Interessenkonflikte, Entschädigungen von Dritten und die Ombudsstelle. Sie können es hier herunterladen: FIDLEG-Kundeninformationsdokument (PDF).

Bei der RichtigAnlegen AG erhalten Sie persönliche, unabhängige Beratung für Ihre konkrete Situation. Auf how2invest.ch lernen Sie, Ihr Vermögen selbst anzulegen: mit Ratgebern, Online-Kursen und Webinaren.

Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich und findet per Videocall statt. Am einfachsten wählen Sie direkt einen freien Termin im Buchungskalender. Alternativ können Sie uns über das Kontaktformular schreiben. Weitere Antworten zu Ablauf und Kosten der Beratung finden Sie auf der Seite Individuelle Beratung.